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Ein herzliches Hallo in die Runde,
kürzlich berichtete ich über das Urteil des Bundesfinanzhofs (BFH): Der Bund muss im EU-Ausland zugelassenen Aktien- oder Mischfonds zu viel gezahlte Quellensteuer rückerstatten. Es geht um Milliarden. Was bedeutet das für die Anleger dieser Fonds?
Betroffen sind Fonds mit Kürzel IE (Irland), LU (Luxemburg) oder FR (Frankreich) - zwischen 2004 und Ende 2017. Über Jahre mussten diese auf deutsche Dividenden Steuern zahlen, während inländische Fonds von der Kapitalertragsteuer auf Dividenden befreit waren. Eine Ungleichbehandlung.

Anleger selbst bekommen nun keine direkten Zahlungen. Vielmehr stellt das Urteil des BFH einen Erstattungsanspruch (inkl. Zinsen) der Fonds gegen den Staat fest. Durch die Erstattungen dürfte dann das jeweilige Fondsvermögen für Anleger steigen.

Wie geht das? Der ausländische Investmentfonds muss innerhalb einer Frist von 4 Jahren einen Freistellungsbescheid beantragen. Beginn der Festsetzungsfrist: mit Ablauf des Jahres, in dem die Kapitalerträge zugeflossen sind. Das Ganze Procedere wird wohl noch Monate dauern. Übrigens änderte sich die Ungleichbehandlung deutscher und ausländischer Fonds mit dem Investmentsteuerreformgesetz zum Jahr 2018.

Hier das Urteil des Bundesfinanzhofs (BFH vom 13. März 2024, I R 1/20).

Hier nochmal der Artikel von Heike Schwerdtfeger zum BFH-Urteil in der WirtschaftsWoche.

Hier die Erläuterungen für Anleger von Stiftung Warentest.

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DIE SPARKASSEN, DIE GUTEN?

Die Sparkassen sind die Guten? Nein! Kundenabzocke mit teuren Zertifikaten, magere Zinsen für Sparer, zu niedrig berechnete Zinsen für Prämiensparer, dafür hohe Vorstandsgehälter, die Verstrickung in CumCum-Geschäfte... Die Sparkassen-Finanzgruppe gehört zu den mächtigsten Playern der Finanzlobby. Gut sieht anders aus!
Die Sparkassen behaupten gern von sich, anders zu sein als herkömmliche Banken. Ihre behauptete Gemeinwohlorientierung ist jedoch ein Märchen. Obwohl Sparkassen und Landesbanken in öffentlicher Hand sind und Politiker in ihren Aufsichtsgremien sitzen, werden die Institute kaum dazu angehalten, tatsächlich im Sinne des Gemeinwohls zu handeln.

Hier geht es zur aktuellen Finanzwende-Recherche: Die Lobbymacht der Sparkassen.

Und hier zu einem Kurzvideo: Was haben Kürbisse mit Sparkassenvorstandsgehältern zu tun...?

🤥 Übrigens ist die obige Sparkassen-Werbung echt! 🤥 ...und pünktlich zum Nikolaus-Tag wird es noch mehr zum Pinocchio-Banking geben. Schon neugierig?

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ONLINE-WORKSHOP

Lust auf eine fröhliche ETF-Frauen-Runde? 🥂 Der Bund der Versicherten e.V. (BdV) geht in seiner Frauen-Workshop-Reihe am 12. Nov. 2024 um 18 Uhr ein wichtiges Thema ganz praktisch an: Investieren in ETFs: So funktioniert es im Detail!
Das dürfen Sie im Workshop erwarten: Was sind (Aktien)-ETFs? | Wie nutze ich ETFs für die Altersvorsorge? | Wie funktioniert die praktische Umsetzung? - Meike Voß und Anke Pauli vom BdV freuen sich auf Sie! 🤓 Teilnahmegebühr: für Mitglieder des BdV 15 Euro, für Nicht-Mitglieder 29 Euro. 🤓 Ran, liebe Ladies, und das Thema "eigenes ETF-Depot" noch in diesem Jahr abhaken!

Näheres und Anmeldung hier beim Bund der Versicherten e.V. (BdV).

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„Politische Börsen haben kurze Beine.“

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Damit wünsche ich allen ein gutes souveränes Wochenende.
Herzliche Grüße - Sei kein LeO!
Hartmut Walz
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Prof. Dr. Hartmut Walz | Bliesstr. 1 | 67117 Limburgerhof | Tel.: 06236 / 500 941 | E-Mail: mail(at)hartmutwalz.de
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